华尔街大行今年已“默默”裁员2万人!更坏的时刻恐未到来

更新时间:2023-10-20 07:52:30作者:橙橘网

华尔街大行今年已“默默”裁员2万人!更坏的时刻恐未到来

尽管近期美国经济数据超出预期,但银行业申报文件显示,除了摩根大通之外,美国五大银行今年以来已经累计裁撤2万个岗位,而且裁员未来有可能加剧;分析认为,除了高利率环境让增加运营成本,各大银行裁员的一个关键原因是,金融从业者今年以来跳槽频率急剧减少,导致银行员工数量超出预期。

由于高利率环境冲击贷款业务、交易和资金成本上升,根据各大银行的申报文件,除了摩根大通之外,华尔街另外五家大银行今年以来纷纷裁员。而在此之前,华尔街疫情期间刚经历了为期两年的招聘潮。但当美联储去年开始暴力加息打压通胀开始,因房贷、企业发债、并购活动减少,大银行突然发现自己面临冗员过多的问题。

数据显示,在摩根大通、花旗、美国银行、摩根士丹利、富国银行和高盛六大行中,只有摩根大通今年以来的员工人数增长5.1%,花旗则保持不变,其余四大行分别减少1.9%、2.1%、4.7%和5.4%。

美国金融服务商Janney Montgomery Scott表示分析师表示,各大银行都在尽可能削减成本,因为明年市场不确定性更大;此外,金融行业的裁员也可能导致美国劳动力市场2024年面临更大压力,因为可能面临消费者贷款和公司贷款违约增加,银行要进一步做好明年继续削减开支的准备。

分析师表示,“银行必须找到方法阻止利润进一步下滑,同时要为贷款违约造成的坏账准备足够资金;到明年1月,就会听到许多公司讨论这个问题。”

富国、高盛 将继续裁员

根据规定,银行每个季度都须呈报员工数量。在六大行中,富国银行和高盛裁员最多,分别减员4.7%和5.4%,这两家银行目前面临关键业务营收下滑的问题。

富国银行今年1月宣布,房贷业务将不再是银行的战略重心。该行仍在执行成本削减计划,过去三年来已经裁员5万人,但该行日前表示,缩减人手的工作仍未完成。富国银行首席财务官 Mike Santomassimo说,只有一小部分业务不会受到裁员影响,“我们还有更多裁员的空间,目前员工主动离职率较低,意味着公司2024年可能需要支付更多裁员补偿。”

高盛也在去年进行多轮裁员,该行管理层表示,目前银行规模已经调整合适,预期不会再有新一轮大规模裁员。不过,高盛员工人数仍在持续下降。去年,高盛重启了年度绩效评审,绩效低者将被裁员。知情人士表示,未来几周高盛将继续裁掉1%到2%的员工。

有分析认为,高盛不再将消费者贷款作为业务重心,也是其裁员的原因之一。高盛此前同意出售旗下两笔业务,预计交易将于未来几个月完成。

导致银行业大举裁员的另一个关键原因,是金融业从业者跳槽频率急剧减少,导致银行员工数量超出管理层预期。摩根士丹利首席执行官James Gorman日前表示,目前员工主动离职率较低,“这是我们需要解决的问题。”由于投行业务放缓,大摩今年已经裁员2%。

美银人数未变 小摩成异类

不过,累计裁员数量增加并不意味这银行停止招聘。数据显示,虽然美国银行今年员工数量减少1.9%,但也新招聘了1.2万人,意味着更多员工是自愿离职。

虽然花旗银行员工数量今年维持在24万人,该行首席财务官Mark Mason上周表示,银行已经确认了7000个可以裁撤的岗位,相关人员调整支出约为6亿美元。

花旗首席执行官Jane Fraser此前计划调整公司架构以及海外零售业务,也会在未来几个季度内导致更多裁员;Mark Mason表示,随着业务剥离的不断进展,员工数量继续下降。

同时,摩根大通作为华尔街六大行的异类,今年员工数量增长5.1%,因其支行网络不断扩张,并大举投资金融科技,而且还收购了暴雷的地区银行First Republic,增加了大约5000个岗位。即便如此,摩根大通仍有超过1万个岗位空缺。

分析师表示,摩根大通之所以成为异类,是因为该行的确对高利率环境准备充足,在小银行日益艰难的情况下吸收更多存款、增加营收。小摩也是华尔街六大行中股价唯一上涨的一家。

不过,六大行最新公布的财报结果,与其裁员情况不尽相同。其中,摩根大通、富国银行、花旗三季度业绩均超预期。摩根大通三季度净利润增长35%,该银行股价19日盘中涨0.36%,报146.42美元。富国银行营收和利润也大超预期,该公司股价19日盘中涨0.94%,报41.94美元。花旗三季度利润小幅增长2%至35.46亿美元,但费用上升,19日盘中涨0.48%,报40.66美元。

此外,美国银行、高盛、摩根士丹利虽然业绩超出预期,但美国银行出现零售与资管利润下滑,坏账拨备增加,高盛则报告利润的下降,大摩净利润缩水9%。19日盘中,美国银行涨0.92%,报27.56美元;高盛涨0.65%,报303.91%美元;大摩跌0.93%,报74.18美元。

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