渤海银行业绩报告:以身践行“五篇大文章”,持续彰显金融为民服务精神

更新时间:2024-04-02 08:29:30作者:橙橘网

渤海银行业绩报告:以身践行“五篇大文章”,持续彰显金融为民服务精神


近日,渤海银行公布了2023年年度业绩报告。在面对国内外经济形势的复杂变化,该行紧紧围绕国家宏观政策及国家战略发展需要,持续加强对实体经济金融的支持力度,并坚持管理和服务两大核心任务,不断优化业务布局,加大对科技创新投入,整体取得优异经营成果。

报告期内,渤海银行资产总额17,327.34亿元,较上年末新增732.74亿元,增幅4.42%;在经营成果方面,该行实现营业收入249.97亿元,净利润50.81亿元,战略执行稳健有效。

在资产质量方面,渤海银行持续保持稳定。报告期内,该行不良贷款余额165.58亿元,较上年末下降2.49亿元,不良贷款率1.78%,拨备覆盖率159.48%。

强化对实体经济服务质效

据悉,2023年中央金融工作会议曾明确提出“做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融‘五篇大文章’”,充分体现了金融为民的价值取向和服务实体经济的根本宗旨。

秉承此理念,渤海银行也深入推进转型发展,持续强化“客群、渠道、产品、管理”四大体系支撑,加快推动对公业务数字化平台的建设等,并做好对重点领域金融的服务支持。

在客户建设方面,该行构建了行业战略客群、基础专项客群、政府机构客群、区域重点客群等四大对公客群服务体系。同时,在区域重点客群上,渤海银行积极响应国家区域发展战略,大力支持京津冀、长江经济带、粤港澳大湾区建设,服务地方特色主导产业发展。截至报告期末,渤海银行全量客户合计105,432户,增长13.61%;有效客户合计64,298户,增长15.05%。

同时,渤海银行还坚持“存款为本”理念,不断推动存款规模增长和结构优化。截至报告期末,该行存款总额5,661.67亿元,比上年末增加280.64亿元,增长5.22%。其中,活期存款余额2,191.69亿元,比上年末增加446.88亿元,增长25.61%。

在信贷投放上,渤海银行积极落实国家战略部署及政策要求,紧跟国家经济发展动能转换趋势和产业升级重点方向,持续加大对制造业、绿色信贷、乡村振兴等重点领域的支持力度。

截至报告期末,该行贷款总额5,667.40亿元,比上年末增加315.91亿元,增长5.90%;投向高技术制造业贷款余额345.38亿元,占全部制造业贷款的38.99%;绿色贷款余额312.59亿元,比上年末增加39.54亿元,增长14.48%;涉农贷款余额563.13亿元,比上年末增加57.42亿元,增长11.35%。

加快普惠金融产品迭代与创新

普惠金融是“五篇大文字”的重要内容,关系着民生福祉,在扩大就业、拉动消费、改善民生、活跃经济等方面发挥着巨大作用。经过多年发展,我国普惠金融不仅取得了长足进步,也对普惠金融工作提出了更高的要求。

在普惠金融方面,渤海银行不断提升小微企业金融服务质量,聚焦重点领域服务精准度,并加快重点产品的迭代及创新。

例如,持续迭代升级拳头产品“渤银房闪贷”,完成“渤银商户贷”的两大基座产品对接,为客户提供个性化金融服务及定制化营销方案,还在“渤农贷”基础上,先后上线了“渤粮贷”“渤牛贷”“渤农贷-普惠农牧”等普惠涉农创新产品。截至报告期末,渤海银行普惠贷款余额514.71亿元,普惠贷款户数115,665户,平均贷款执行利率5.13%。

同时,在服务乡村振兴方面,截至报告期末,渤海银行涉农贷款客户合计6,941户,涉农贷款余额563.13亿元,较上年末增加57.42亿元,增长11.35%。普惠型涉农贷款余额37.13亿元,较上年末增加7.34亿元,增长24.67%。

投资乡村振兴债246.86亿元。承销全国首单乡村振兴+碳市场履约率挂钩债券,发行规模10亿元,承销市场首单乡村振兴CMBN项目,发行规模11亿元。乡村振兴主题卡发行实现放量增长,全年新增发卡5,468张,同比增长近12倍。

持续对绿色低碳领域资源投入

近年来,在“双碳”目标的引领下,绿色发展成为我国实现经济社会高质量发展的必由之路。

渤海银行也积极围绕此目标,不断加大对绿色低碳领域的资源投入,践行金融国企责任担当,截至报告期末,该行的绿色贷款余额312.59亿元,较上年末增加39.54亿元,增长14.48%。

同时,渤海银行还优化绿色金融体制机制建设,以打造绿色金融国内先进银行为中心,以确保绿色信贷余额和占比显著提升,并以其他绿色金融业务力争达到同业先进水平为目标,发布了《“点绿成金加速转型”渤海银行绿色金融分析报告暨批发业务发展行动方案(2023-2025年)》等多项绿色金融支持政策,以引导全行持续在绿色领域加大资源投入。

多措齐发深化绿色金融服务内涵。具体包括,深挖绿色重点行业,主动营销,与绿色企业携手同成长;围绕碳减排支持工具,创新服务方案;持续增强绿色金融科技能力;强化风险管理,加强高碳行业项目管理,支持传统行业节能转型,不搞一刀切和运动式减碳,开展气候风险压力测试,确保绿色贷款整体资产质量长期保持良好水平。

此外,截至2023年末,渤海银行累计向6个项目发放碳减排贷款104704万元,贷款加权平均利率4.01%,带动的年度碳减排量为74.12万吨二氧化碳当量。同时,自获得碳减排支持工具以来,该行累计向12个项目发放碳减排贷款248271.76万元,贷款加权平均利率4.23%,带动的年度碳减排量为109.8万吨二氧化碳当量。(CIS)

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